Comment vendre les 2/3 de votre entreprise familiale et en réinvestir 1/3 double votre fortune en 5 ans ?
Dans le monde de l’entrepreneuriat, où le cœur de l’innovation bat avec ferveur, existe une stratégie souvent négligée qui peut renverser le cours de la fortune des propriétaires d’entreprises familiales.
Miguel Meuleman , professeur réputé d'entrepreneuriat à la Vlerick Entrepreneurship Academy, défend depuis longtemps le rôle central de la stratégie d'actionnariat dans l'élaboration des réussites des entreprises de demain. Pourtant, c’est un principe qui, malgré son profond potentiel, reste sous-estimé dans le domaine dynamique de la croissance des entreprises.
Plongeons-nous dans un récit convaincant qui non seulement fait écho aux idées du professeur Meuleman, mais met également en lumière un exemple concret qui illustre de manière frappante le pouvoir transformateur du réalignement stratégique de la propriété.
Les entrepreneurs qui abandonnent le contrôle au profit de capitaux externes créent en moyenne des entreprises plus valorisées. Cependant, renoncer au contrôle n'est pas seulement une question de propriété, mais aussi de changer de rôle dans l'entreprise en faisant appel à un PDG externe ou en prenant du recul par rapport au conseil d'administration.
Vendre les deux tiers de l’entreprise et réinvestir seulement un tiers.
Imaginez une entreprise familiale, un joyau transmis de génération en génération, à la croisée des chemins. L'entreprise, évaluée à 10 millions d'euros, fait la fierté de la famille, avec une croissance constante de 7 % en moyenne par an. Cependant, dans l’ombre de cette croissance se cache le potentiel inexploité de maximisation exponentielle de la richesse – un potentiel libéré grâce à une manœuvre stratégique audacieuse : vendre les deux tiers de l’entreprise et réinvestir seulement un tiers.
Voici le parcours d'un entrepreneur qui a osé réimaginer l'avenir de son entreprise familiale. En s'engageant dans un rachat par la direction avec rachat par emprunt (BIMBO), l'entrepreneur décide de vendre une partie importante de l'entreprise, en conservant une participation de 33 %. Le produit de cette vente, outre le réinvestissement, est stratégiquement canalisé vers l'achat d'actions de Berkshire Hathaway, en tirant parti d'un compte à marge limitée de 40 % pour amplifier l'investissement.
Même si le pourcentage d’actions que vous possédez est inférieur, cette proportion vaut plus en termes absolus que pour les entrepreneurs qui ne cèdent pas le contrôle.
Dépasser les limites traditionnelles de la croissance
Cinq ans plus tard, le paysage de la richesse des entrepreneurs a été radicalement remodelé. L'entreprise familiale, désormais imprégnée de capitaux et d'expertise externes, prospère, dépassant les limites traditionnelles de croissance. Pendant ce temps, l'investissement dans Berkshire Hathaway , florissant avec un rendement époustouflant de 88,89 % sur cinq ans, accroît encore davantage la richesse de l'entrepreneur.
La décision de l'entrepreneur de vendre les deux tiers de son royaume n'était pas une capitulation mais un coup de maître de clairvoyance stratégique. En réinvestissant un tiers des bénéfices dans l'entreprise, ils ont non seulement assuré leur participation continue dans l'héritage familial, mais ont également saisi l'opportunité de diversification et de gestion des risques grâce à une stratégie d'investissement astucieuse.
Mais cette histoire ne se limite pas à la croissance numérique. C'est l'histoire de la façon dont la planification financière stratégique et la restructuration de la propriété peuvent insuffler une nouvelle vie à un héritage familial. Il s'agit de comprendre que parfois, pour grimper plus haut, il faut abandonner non pas la vision, mais les rênes, permettant à l'expertise et aux capitaux externes de catalyser la croissance.
La décision de l'entrepreneur de vendre les deux tiers de son royaume n'était pas une capitulation mais un coup de maître de clairvoyance stratégique. En réinvestissant un tiers des bénéfices dans l'entreprise, ils ont non seulement assuré leur participation continue dans l'héritage familial, mais ont également saisi l'opportunité de diversification et de gestion des risques grâce à une stratégie d'investissement astucieuse.
Ce récit transcende les limites traditionnelles de la propriété d’entreprises familiales, offrant un modèle convaincant pour maximiser la richesse.
Cela témoigne de la synergie entre l'abandon du contrôle et l'adoption de partenariats stratégiques, entre la préservation d'un héritage et l'ouverture de la voie à une croissance sans précédent.
Au fur et à mesure que cette histoire se déroule dans cette publication, elle constitue un phare pour la plupart des entrepreneurs. Cela les met au défi de repenser leurs stratégies de propriété, de considérer le potentiel inexploité du réalignement stratégique et de relier avec audace les mondes de la tradition et de l’innovation. Ce faisant, il réaffirme non seulement les idées du professeur Meuleman, mais présente également une voie concrète pour doubler sa fortune, tout en gardant haut le drapeau familial.
Essentiellement, il ne s’agit pas seulement d’une histoire de réussite financière ; c'est un récit sur l'évolution de l'entrepreneuriat lui-même. Il souligne le rôle essentiel de la stratégie actionnariale dans le succès et la croissance d'une entreprise, enrichi d'un exemple concret qui démystifie le concept, le rendant accessible et exploitable pour tout entrepreneur cherchant à laisser une marque sur l'avenir.
Mon message est avant tout d’y réfléchir suffisamment et assez souvent. Quelle est la bonne stratégie actionnariale pour votre entreprise, compte tenu de vos ambitions personnelles et des défis qui peuvent exister dans le secteur ?
Résumé : Un plan stratégique pour la prospérité
En substance, il ne s’agit pas simplement d’une réussite : c’est un modèle de prospérité. Un examen détaillé révèle qu’une stratégie de propriété adaptée aux ambitions et aux défis uniques de votre secteur peut aboutir à une profonde création de richesse. La différence est le jour et la nuit : 14 025 517 € reflètent une croissance sans stratégie, mais avec un pivot stratégique, une fortune grandit jusqu'à un extraordinaire 28 978 117 €.
Le nœud du problème réside dans la gestion stratégique des actifs. Sans une stratégie de propriété nuancée, les entreprises familiales sont privées d’actifs liquides, un facteur critique qui limite leur capacité à saisir les opportunités émergentes et rentables. Cela peut aller d’investissements à court terme à haut rendement à des dépenses d’urgence ou à des accords urgents. En conséquence, leur croissance financière stagne, illustrée par le plateau à 14 025 517 € - un chiffre qui représente le plafond de réalisation en l'absence d'une démarche volontariste -.
À l’inverse, en maintenant judicieusement au moins plus de la moitié de leur patrimoine sous forme liquide et en procédant à une sortie partielle, ils se placent à l’avant-garde des opportunités. Cette volonté de s’engager dans des investissements, de réagir efficacement aux fluctuations du marché ou de se lancer dans des projets inattendus avec à la fois agilité et précision est la pierre angulaire de la liquidité stratégique. Une telle approche évite non seulement les pièges des opportunités manquées, mais joue un rôle central dans l’augmentation remarquable de la richesse jusqu’à 28 978 117 €.
Nous invitons nos lecteurs à se lancer dans ce voyage d'alchimie financière, à demander le modèle Excel qui articule cette approche et à l'adapter à leur récit personnel de réussite.
Votre invitation à redéfinir l’héritage et la richesse de votre famille vous attend. Contactez-nous pour acquérir le modèle qui pourrait vous mettre sur la voie du doublement de votre fortune.